제재 대상자를 위한 암호화폐 믹서

이반의 이야기

이반 소콜로프가 식탁에 앉아 눈앞에 놓인 신문을 멍하니 바라보고 있을 때 모스크바의 번화한 거리에는 해가 막 떠오르고 있었습니다. 1면에는 굵은 글씨로 그의 이름이 크게 쓰여 있었습니다: “제재 대상 유력 정치인 이반 소콜로프.”기사는 그가 부패와 민주적 절차 훼손을 이유로 서방 강대국들의 국제 제재 명단에 오른 과정을 자세히 설명했습니다.

이반은 크게 한숨을 쉬었다. 정치는 항상 위험한 게임이었기 때문에 놀랄 일은 아니었지만, 현실이 그를 화물 열차처럼 덮쳤습니다. 하룻밤 사이에 그의 세상이 바뀌었습니다. 자산이 동결되고 계좌가 차단되었으며 기본적인 금융 서비스를 이용할 수 있는 능력마저 사라졌습니다. 수십 년 동안 권력의 복도를 누비며 살아온 그에게 이런 상황은 유배를 당한 것과 같았습니다.

하지만 이반은 쉽게 포기할 사람이 아니었습니다. 수년 동안 그는 상당한 부를 축적했고, 그 중 상당 부분을 해외 계좌에 보관하고 암호화폐로 전환했는데, 지금 생각해보면 선견지명이 있는 결정이었습니다. 하지만 비트코인이나 이더리움을 소유하는 것만으로는 그를 구할 수 없다는 사실을 곧 깨달았습니다. 모든 거래는 디지털 발자국을 남기며, 각국 정부가 정교한 블록체인 분석 도구를 사용하고 있기 때문에 신분을 숨기는 것은 쉽지 않은 일이었습니다.

첫 타격

시작은 순진했습니다. 이반은 런던에서 유학 중인 아들에게 돈을 보내야 했습니다. 일반적인 상황에서는 간단한 작업이었지만 더 이상은 아니었습니다. 암호화폐 지갑에서 아들의 은행과 연결된 거래소 계좌로 자금을 이체하려고 하자 거래가 거의 즉시 신고되었습니다. 몇 시간 만에 거래소는 제재 준수와 관련된 “의심스러운 활동”을 이유로 그의 계좌를 동결했습니다.

공황 상태가 시작되었습니다. 이걸 추적할 수 있다면 또 무엇을 찾을 수 있을까요? 아이반은 실수를 용납할 수 없다는 것을 알고 있었습니다. 한 번의 실수, 한 번의 추적 가능한 거래로 그가 일궈온 모든 것이 사라질 수 있었습니다. 절박한 심정으로 그는 오랜 친구이자 사이버 보안을 전문으로 하는 기술에 정통한 전 동료에게 도움을 청했습니다.

희미한 희망

“암호화 믹서”라고 그의 친구는 간단히 말했습니다. “사슬을 끊는 데 도움이 될 수 있습니다.”

처음에 이반은 이해하지 못했습니다. “사슬을 끊으라고요?” 그는 회의적으로 물었습니다.

그의 친구는 참을성 있게 설명했습니다. “옷을 세탁한다고 생각해보세요. 더러운 것, 즉 오염된 코인을 가져다가 세탁 과정을 거쳐 다시 깨끗하게 만드는 것이죠. 암호화폐 믹서는 여러분의 자금을 다른 사람들의 자금과 합친 다음 재분배하여 아무도 자금의 출처를 추적할 수 없도록 합니다.”

흥미롭지만 조심스러웠던 아이반은 더 자세히 조사하기로 결심했습니다. 몇 시간의 조사 끝에 그는 첨단 익명화 기술과 엄격한 개인정보 보호 정책으로 유명한 플랫폼인 CleanTheBit을 우연히 발견했습니다. 클린더비트는 그에게 필요한 것을 정확히 제공했는데, 바로 유죄의 증거를 남기지 않고 재산을 보호할 수 있는 방법이었습니다.

제어하기

잃을 것이 없다는 생각에 아이반은 암호화폐 믹싱의 세계로 뛰어들었습니다. 하지만 그는 첫 입금을 하기 전에 세심한 주의를 기울였습니다. 하드웨어 지갑을 사용해 여러 개의 새 주소를 만들어 원래 계정으로 추적할 수 없도록 했습니다. 그런 다음 계획으로 무장한 그는 프로세스를 시작했습니다.

첫 번째 단계는 보유 자산을 작은 덩어리로 쪼개는 것이었습니다. 의심을 살 수 있는 큰 금액을 한꺼번에 이체하는 대신, 아이반은 자금을 관리하기 쉬운 부분으로 나누었습니다. 각 청크는 클린더비트를 개별적으로 통과하여 난독화 프로세스에 복잡성을 더했습니다.

다음은 사용자 지정이었습니다. 클린더비트의 사용자 친화적인 인터페이스에서 아이반은 익명성을 극대화하도록 설계된 설정을 구성했습니다. 그는 입금과 출금 사이에 무작위 시간 지연을 활성화하여 분석가들이 거래를 연관 짓기 어렵게 만들었습니다. 또한, 믹서가 정화된 코인을 하나의 지갑에 통합하는 대신 여러 주소로 보내도록 지시하여 분할 분배를 선택했습니다.

마지막으로, 그는 자금의 일부가 규제 표준을 준수하는 것처럼 보이도록 하여 합법적인 사용자와 원활하게 혼합하고 감시를 줄였습니다.

기다리는 게임

그 후 며칠 동안 이반은 새로 만든 지갑에 청소한 동전이 흘러들어오는 것을 불안하게 지켜보았습니다. 각 배치가 다른 주소에 도착했지만 출처를 알 수 없었습니다. 프로세스가 완료되었을 때 그의 전 재산은 추적할 수도, 손댈 수도, 사용할 수도 없는 상태로 변해 있었습니다.

제재가 시행된 이후 처음으로 이반은 희미한 희망을 느꼈습니다. 가족의 미래가 안전하다는 생각에 한숨을 돌릴 수 있었습니다. 다시 자유롭게 돈이 흐르면서 생필품을 구입하고, 사랑하는 사람들을 부양하고, 장기적인 안정을 약속하는 기회에 투자할 수 있게 되었습니다.

그림자 속에서의 생활

제재를 받는 삶은 쉽지 않다는 것을 아이반은 배웠습니다. 암호화폐 믹서의 보호를 받는다고 해도 모든 결정에는 위험이 따릅니다. 정부는 제재 대상자의 자산 이동을 모니터링하고 제한하는 새로운 방법을 끊임없이 개발하고 있습니다. 앞서 나가기 위해서는 끊임없는 경계와 적응력이 필요합니다.

노출을 최소화하기 위해 아이반은 몇 가지 전략을 채택했습니다:

• 다각화
  

  그는 단일 시스템에 의존하지 않고 여러 플랫폼과 통화로 재산을 분산했습니다.

• 레이어링
  

  트랜잭션이 여러 믹서를 거치면서 조사자에게 추가적인 장벽이 생겼습니다.

• 재량권
  

  그는 화려한 구매나 눈에 띄는 부의 과시를 자제하며 주의를 끄는 것을 피했습니다.

이러한 어려움에도 불구하고 이반은 의연함을 잃지 않았습니다. 그는 자신을 범죄자가 아니라 지정학의 소용돌이에 휘말린 사람, 즉 더 큰 게임의 졸로 여겼습니다. 그리고 살아남는다는 것이 그림자를 받아들이는 것을 의미한다면 그렇게 해야 했습니다.