탈세자를 위한 암호화 믹서

에밀리 이야기

에밀리가 책상에 앉아 숫자로 가득 찬 스프레드시트를 열심히 들여다보고 있을 때 런던의 아늑한 아파트 창문에 빗방울이 부드럽게 두드렸습니다. 에밀리는 평범한 회계사가 아니라 부유한 고객들이 법적 허점을 통해 세금 부담을 최소화할 수 있도록 돕는 창의적인 부기의 달인이었습니다. 그녀는 스스로에게 그렇게 말했죠.

하지만 최근에는 상황이 복잡해졌습니다. 마커스라는 기술 기업가인 한 고객은 단순한 최적화를 넘어 투명성을 원했습니다. 그는 자신의 암호화폐 자산이 늘어나는 것에 대해 세금을 내고 싶지 않았고, 에밀리가 이를 실현해 주기를 기대했습니다.

에밀리는 망설였습니다. 그녀는 관련된 위험을 알고 있었습니다. 탈세는 비윤리적일 뿐만 아니라 불법이었기 때문입니다. 하지만 마커스는 암호화폐로 벌어들인 수익을 HMRC(영국 국세청)로부터 숨길 수 있는 방법을 찾아내면 절세액을 깎아주겠다고 제안하며 그녀를 설득했습니다. 수익성 높은 일을 계속하고 싶었던 에밀리는 과감히 결단을 내렸습니다.

문제: 디지털 빵 부스러기의 흔적

처음에는 에밀리는 간단할 거라고 생각했습니다. 결국 암호화폐는 익명성이 보장되어야 하는 것이니까요. 하지만 블록체인 기술의 세계를 더 깊이 파고들면서 그녀는 자신이 얼마나 잘못 생각했는지 깨달았습니다. 모든 거래는 공공 원장에 영구적인 기록을 남기므로 당국이 자금을 추적하고 불법 활동을 적발하기가 쉬웠습니다. 일반 사용자들도 고급 블록체인 분석 도구로 무장한 세무 기관의 공격적인 감사에 희생양이 되기 시작했습니다.

마커스의 상황은 특히 까다로웠습니다. 그는 지난 몇 년 동안 수백만 달러의 비트코인 수익을 올렸지만, 그 중 어느 것도 신고하지 않았기 때문입니다. 만약 HMRC가 그의 보유 사실을 알게 된다면, 마커스는 물론 에밀리도 전력을 다해 추적할 것입니다. 두 사람의 이익을 보호하기 위해 에밀리는 마커스의 원래 코인과 과세되지 않은 새로운 재산 사이의 추적 가능한 연결 고리를 완전히 지울 수 있는 솔루션이 필요했습니다.

한줄기 빛: 크립토 믹서

며칠간의 조사 끝에 Emily는 발신자와 수신자 간의 연결을 끊어 거래를 익명화하도록 설계된 도구인 암호화 믹서에 관한 기사를 우연히 발견했습니다. 흥미를 느낀 그녀는 더 자세히 알아본 끝에 결국 클린더비트최첨단 익명화 기술과 엄격한 개인정보 보호 정책으로 유명한 플랫폼입니다.

그녀는 사용 후기 및 가이드를 읽으면서 머릿속에 계획이 떠오르기 시작했습니다. 제대로 실행한다면 성공할 수 있을 것 같았습니다. 마커스의 수익이 외부에 노출되지 않도록 보호할 수 있을 뿐만 아니라 다른 고객과 더 나은 조건을 협상하는 데 필요한 영향력을 확보할 수 있을 것입니다.

계획이 구체화됩니다.

에밀리는 새로운 각오로 작업에 착수했습니다. 먼저 마커스의 신원을 추적할 수 없도록 여러 개의 하드웨어 지갑을 만들었습니다. 그런 다음, 클린더비트의 직관적인 인터페이스를 사용하여 각자의 필요에 맞는 설정을 구성했습니다:

• 무작위 시간 지연
  

  패턴 인식을 피하기 위해 에밀리는 불규칙한 간격으로 인출을 예약했습니다.

• 분할 배포
  

  청소한 코인을 하나의 지갑에 통합하는 대신, 클린더비트에 여러 주소로 분산하도록 지시했습니다.

• AML 규정 준수
  

  자금의 일부가 규제 기준을 준수하는 것처럼 보이도록 최대 10%의 AML 결과를 설정하여 의심을 줄였습니다.

마지막으로 마커스가 보유한 비트코인을 클린더비트의 보안 주소로 전송하여 혼합 프로세스를 시작했습니다. 몇 분 만에 시스템이 작동하여 마커스의 코인과 다른 사용자의 코인을 합쳐서 얽히고설킨 거래망으로 재분배했습니다.

전략 실행

그 후 몇 주 동안 에밀리는 진행 상황을 면밀히 모니터링했습니다. 예상대로 정리된 코인은 일괄적으로 도착하기 시작했고, 각 배치마다 다른 지갑으로 전송되었습니다. 프로세스가 완료되었을 때 마커스의 전체 암호화폐 포트폴리오는 추적할 수 없고, 연결이 해제되어 바로 사용할 수 있는 상태로 변모했습니다.

추적을 더욱 모호하게 하기 위해 에밀리는 마커스에게 보유 자산을 다각화하라고 조언했습니다. 정리된 비트코인의 일부를 이더리움이나 라이트코인 같은 대체 암호화폐로 전환하여 유동성을 유지하면서 위험을 분산시켰습니다. 보안을 강화하기 위해 자금의 일부를 기존 규제 기관이 통제하기 어려운 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼으로 옮겼습니다.