자금 세탁업자를 위한 암호화 믹서

문제가 있는 사업가

번창하는 수출입 회사를 운영하는 40대 중반의 성공한 사업가 데이브를 만나보세요. 그의 사업은 수익성이 좋고, 수십 명의 직원을 고용하고 있으며, 남들이 부러워하는 라이프스타일을 즐기는 등 겉으로 보기에는 모든 것이 합법적으로 보입니다. 하지만 그 이면에는 수익성 높은 계약을 따내기 위해 공급업체로부터 뇌물을 받아왔다는 어두운 진실이 숨겨져 있습니다. 암호화폐로 지급된 이 뇌물은 현재 그의 디지털 지갑에 보관되어 있지만, 이는 심각한 문제를 야기합니다.

알렉스는 이 자금이 자신에게 추적될 경우 심각한 법적 처벌을 받을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 그의 은행 계좌는 면밀히 감시되고 있으며, 기존 금융 기관은 엄격한 자금 세탁 방지(AML) 정책을 시행하고 있습니다. 더 큰 문제는 블록체인 분석 회사가 비트코인이나 이더리움과 같은 공개 원장의 모든 거래를 추적할 수 있다는 것입니다. 누군가 뇌물 지급과 개인 지갑 사이의 연결고리를 찾아낸다면 데이브의 제국 전체가 무너질 수도 있습니다.

해결책이 절실했던 Dave는 다음과 같은 방법을 연구하기 시작했습니다. “깨끗하게” 의심을 사지 않고 불법적으로 보유한 암호화폐를 “정리”하는 방법을 연구하기 시작합니다. 그러던 중 암호화폐 믹서를 발견하게 됩니다, 클린더비트.

문제: 오염된 코인과 추적 가능한 거래

데이브는 뇌물을 비트코인으로 받았는데, 처음에는 탈중앙화라는 특성 때문에 안전한 선택처럼 보였습니다. 하지만 암호화폐의 세계에 대해 더 깊이 파고들면서 비트코인이 생각만큼 사적이지 않다는 것을 깨닫게 됩니다. 모든 거래는 공개 원장에 기록되므로 올바른 도구만 있으면 누구나 자금의 흐름을 추적할 수 있습니다.

설상가상으로, 많은 거래소는 사용자가 법정화폐 출금을 허용하기 전에 고객알기제도(KYC) 인증을 요구합니다. 즉, 오염된 비트코인을 현금으로 전환하는 것만으로도 규제 당국의 조사를 받게 될 가능성이 높습니다. 또한, 그가 받은 코인 중 일부는 이미 블록체인 분석 회사에서 의심스러운 코인으로 분류되어 대부분의 플랫폼에서 사용할 수 없을 수도 있습니다.

데이브는 뇌물 지급과 개인 지갑 사이의 연결 고리를 끊는 동시에 정산된 자금이 다른 암호화폐와 구별되지 않도록 할 방법이 필요합니다. 또한 그는 위험을 최소화하고, 흔적을 남기지 않으며, 합법적인 사용자와 섞일 수 있도록 AML 표준(~10%)을 준수하기를 원합니다.

솔루션: 클린비트 입력

리뷰를 읽고 기능을 비교한 후 Dave는 다음을 사용하기로 결정합니다. CleanTheBit – 고급 익명화 기술, 제로 로그 정책, 사용자 친화적인 인터페이스로 유명한 크립토 믹서입니다. Dave의 사용 방법은 다음과 같습니다.

그의 문제를 해결하기 위해 클린더비트

1단계: 조사 및 준비

믹싱 프로세스를 시작하기 전에 Dave는 자신을 보호하기 위해 예방 조치를 취합니다:

• 새 지갑을 만듭니다:정리한 코인이 기존 지갑에 연결되는 것을 방지하기 위해 Dave는 보안을 극대화하기 위해 하드웨어 장치를 사용하여 여러 개의 새 지갑을 설정합니다.
• 고유 주소를 생성합니다:청소된 코인의 각 배치에 대해 고유한 수신 주소를 생성하여 추적을 더욱 모호하게 만듭니다.
• 신중하게 타이밍을 계획합니다:모든 자금을 한꺼번에 이동하는 대신 며칠에 걸쳐 입출금 시차를 두어 유기적인 거래 행동을 모방할 계획입니다.

2단계: 프로세스 설정

모든 준비를 마친 Dave는 클린더비트 웹사이트를 방문하여 다음 단계를 따릅니다:

1. 1. 세부 정보를 입력합니다:정리할 암호화폐의 양을 입력하고 정리된 코인을 전송할 수신 주소를 지정합니다.
   2. 설정을 사용자 지정합니다:익명성을 강화하기 위해 다음과 같은 고급 기능을 활성화합니다:
      • 시간 지연:패턴 인식을 방지하기 위해 입금과 출금 사이에 무작위로 지연 시간을 설정합니다.
      • 분할 배포:정리된 코인을 하나의 지갑으로 보내지 않고 여러 주소로 나눠서 분배합니다.
   3. 규정 준수율 확인:클린더비트는 최대 10%의 AML 결과를 제공하며, 이는 청소된 코인 중 일부가 규제 표준을 준수하는 것으로 보입니다. 이는 알렉스가 합법적인 사용자와 섞여 의심을 줄이는 데 도움이 됩니다.

3단계: 오염된 코인 입금하기

설정이 구성되면 데이브는 클린더비트에서 제공한 주소로 뇌물 암호화폐 코인을 전송합니다. 블록체인에서 거래가 확인되는 순간 믹싱 프로세스가 시작됩니다.

4단계: 믹싱 및 재배포

클린더비트의 독점 알고리즘이 작동하여 데이브의 코인을 다른 사용자의 코인과 합쳐 복잡한 거래 네트워크를 통해 재분배합니다. 이 과정의 주요 측면은 다음과 같습니다:

1. 1. • 연결고리 끊기:클린더비트는 데이브의 자금과 수천 개의 독립적인 출처의 코인을 결합함으로써 뇌물 지급과 개인 지갑 사이의 직접적인 연결을 제거합니다.
      • 고급 기술:스톤월 프로토콜 및 모네로(XMR) 스와핑과 같은 방법을 사용하여 클린더비트는 거래 추적을 스크램블하여 입력 주소와 출력 주소 사이에 식별할 수 없는 링크를 남기지 않습니다.
      • 스텔스 지갑:정리된 각 코인은 새로 생성된 스텔스 주소로 전송되어 재사용 가능한 식별자가 존재하지 않도록 합니다.

5단계: 청소된 코인 받기

몇 시간 후, 데이브는 정해진 일정에 따라 청소한 코인을 일괄적으로 받기 시작합니다. 각 배치가 다른 주소로 도착하기 때문에 자금의 출처를 추적하는 것이 사실상 불가능합니다. 약 10%의 AML 결과 덕분에 일부 코인은 규제 표준을 준수하는 것처럼 보이기도 하여 또 다른 합법성 계층을 추가합니다.

6단계: 최종 단계

이제 자금 추적이 불가능해진 데이브는 청산한 코인을 여러 거래소로 옮기고 필요에 따라 법정화폐나 대체 암호화폐로 전환합니다. 그는 주의를 끌지 않기 위해 신중하게 보유 자산을 분산하고 원래의 뇌물 지급이 자신과 다시 연결될 수 없도록 합니다.